虛假宣傳、制造“實(shí)力雄厚”假象，虛構(gòu)高額回報(bào)投資項(xiàng)目、高息民間借貸，“拆東墻補(bǔ)西墻”，廈門“女強(qiáng)人”王文苓向257名被害人騙取且無(wú)法歸還的投資款達(dá)4.8億余元。近日，廈門市中級(jí)法院對(duì)這起集資詐騙案做出一審判決，以集資詐騙罪判處王文苓死刑，緩期兩年執(zhí)行。
案發(fā)
“女強(qiáng)人”虛構(gòu)投資項(xiàng)目騙取4.8億余元
在廈門不少投資者眼中，王文苓是位“女強(qiáng)人”，其擔(dān)任法人代表的多家企業(yè)均“實(shí)力雄厚”，根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)和公司的宣傳材料：上海凌龍股權(quán)投資管理股份公司，位于上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)，注冊(cè)資本7.8億元，其關(guān)聯(lián)企業(yè)有30多家；福建金凌龍黃金集團(tuán)公司，注冊(cè)資本4億元，業(yè)務(wù)是金銀銷售，規(guī)劃在全國(guó)各地設(shè)立40家分公司和商鋪；廈門盛磐投資有限公司，號(hào)稱投資能源、房地產(chǎn)、酒店等行業(yè)投資，年收益上億元。
記者從法院看到的一份王文苓詐騙各受害者的明細(xì)表上，這257名受害者有的是認(rèn)購(gòu)金凌龍公司股份，有的購(gòu)買王文苓旗下公司的所謂“理財(cái)產(chǎn)品”，有的是購(gòu)買銅陵有色、ST中農(nóng)、善麟等公司股權(quán)，更多則是直接的民間借款。
法院審理查明，王文苓通過(guò)編造福建金凌龍黃金集團(tuán)有限公司非公開募集股份、黃金投資、理財(cái)基金、酒吧股權(quán)轉(zhuǎn)讓等事實(shí)，以高利潤(rùn)或者固定的高額利息為誘餌，通過(guò)借款、股權(quán)購(gòu)買、黃金定投、投資理財(cái)?shù)确绞?，向社?huì)公眾募集資金，而后將取得的各類款項(xiàng)非法占有。
王文苓旗下一家公司總經(jīng)理介紹說(shuō)，公司銷售的所謂“理財(cái)產(chǎn)品”沒(méi)有主管部門批準(zhǔn)，是公司自行打印出來(lái)的，投資者的錢款也由王文苓個(gè)人保管支配。通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)及公開宣傳材料進(jìn)行虛假宣傳是王文苓獲取投資者信任的重要手段。
根據(jù)法院查明的事實(shí)，王文苓對(duì)外虛假宣傳公司，并長(zhǎng)期以高利潤(rùn)或者固定的高額利息為誘餌，通過(guò)借款、股權(quán)購(gòu)買、黃金定投、投資理財(cái)?shù)确绞?，向社?huì)公眾募集資金。
為騙取公眾信任，王文苓還采用與一些縣級(jí)政府進(jìn)行投資對(duì)接、賑災(zāi)、舉辦法會(huì)、邀請(qǐng)名人舉辦金融高峰會(huì)談、召開年終總結(jié)會(huì)等手段，營(yíng)造企業(yè)資本實(shí)力雄厚的假象。
法院審理查明，王文苓騙取257名受害者投資款后，將大部分錢款用于支付投資回報(bào)、歸還欠款、購(gòu)買房地產(chǎn)及個(gè)人揮霍，最終難以維持，截至案發(fā)，其向投資者騙取且無(wú)法歸還的錢款達(dá)4.8億余元。
調(diào)查
民間融資“無(wú)序發(fā)展” 案件糾紛頻發(fā)
記者在福建多地公安、法院部門采訪了解到，近年來(lái)，民間融資活躍，但由于缺乏有效監(jiān)管，一些投資者受高利誘惑，忽視了風(fēng)險(xiǎn)防范，導(dǎo)致案件糾紛頻發(fā)。
福建省高級(jí)法院新聞發(fā)言人嚴(yán)峻說(shuō)：“2012年以來(lái)，全省民間借貸糾紛案件呈上升勢(shì)頭，新收案件數(shù)年均增長(zhǎng)20%以上，2014年達(dá)到74907件，結(jié)案標(biāo)的總額為333億余元，民間借貸糾紛數(shù)量已經(jīng)居各類民事案件之首。”
福建省高級(jí)法院民二庭法官劉炳榮說(shuō)：“與傳統(tǒng)的民間互助性質(zhì)借貸法律關(guān)系不同，近年來(lái)的民間借貸案件表現(xiàn)為出借人為追求高額利息，將資金出借獲利，擔(dān)保公司、典當(dāng)行等‘準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)’介入其間，通過(guò)高息吸收民間資金，再以更高利率借給房地產(chǎn)、鋼貿(mào)等需要大量資金的企業(yè)和一些融資困難的中小企業(yè)，民間借貸逐漸形成產(chǎn)業(yè)，呈現(xiàn)‘全民放貸’趨勢(shì)。”
從發(fā)案情況看，涉案的民間借貸合同約定的利息為月息1.5%至9%不等，都高于銀行同期貸款利率，出借人為了規(guī)避“銀行同期貸款利率四倍”的限制，既約定利息、逾期利息，又約定違約金、賠償金。有的出借人定期將利息計(jì)入本金，要求借款人出具新的借條。有的擔(dān)保公司以公司職員或股東名義出借，單筆借款上千萬(wàn)甚至上億元的屢見(jiàn)不鮮。