3月14日，大公國際信用評級集團(tuán)(以下簡稱“大公”)發(fā)布公告，將陸金所從互聯(lián)網(wǎng)金融預(yù)警名單中移除，列入互聯(lián)網(wǎng)金融黑名單。3月16日，陸金所在其官方微信上發(fā)表長篇文章，反駁近期市場上的一些傳聞，力駁大公指控。

    近期，平安國際保理（天津）有限公司（以下簡稱“平安國際保理”）與陜西金紫陽農(nóng)業(yè)科技集團(tuán)有限公司（以下簡稱“金紫陽”）開展了保理業(yè)務(wù)，因金紫陽未履行保理合同項下合同義務(wù)，目前已進(jìn)入司法程序。該項應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)，并未進(jìn)行再保理或基于該項保理業(yè)務(wù)做進(jìn)一步融資安排。上述應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)作為平安國際保理正常經(jīng)營過程中發(fā)生的債權(quán)糾紛，平安國際保理正在通過正常的司法程序向金紫陽追討債務(wù)。而該事件將陸金所牽扯進(jìn)來是因為平安國際保理是陸金所的全資子公司。

    相關(guān)報道出現(xiàn)后，陸金所在其官方網(wǎng)站上發(fā)出聲明，稱平安國際保理與金紫陽的保理業(yè)務(wù)糾紛不會影響任何陸金所平臺的投資人。

    而此前，大公曾高調(diào)發(fā)布一組互聯(lián)網(wǎng)金融預(yù)警名單及黑名單，并將陸金所列入預(yù)警名單，受到市場普遍關(guān)注。而大公在3月14日發(fā)布公告表示，陸金所目前存在平臺實繳出資額發(fā)生較大變更，平臺債項信息嚴(yán)重不對稱以及涉嫌關(guān)聯(lián)擔(dān)保的問題。依據(jù)《大公互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險黑名單管理辦法》將陸金所列入黑名單。

    出資方面，大公通過對陸金所的持續(xù)跟蹤發(fā)現(xiàn)，其實繳出資額發(fā)生較大變化。平臺所屬公司注冊資本83667萬元，認(rèn)繳出資額4億元，實繳出資額由4億變更為8000萬元。

    信披方面，陸金所平臺債項分為三類：安盈-票據(jù)、穩(wěn)盈-安e和穩(wěn)贏-安業(yè)。大公發(fā)現(xiàn)，安盈-票據(jù)及穩(wěn)盈-安e系列債項僅提供簡單文字介紹，未披露任何融資方(借款人)信息，投資人與平臺之間信息嚴(yán)重不對稱。此外，大公還表示，陸金所平臺涉嫌關(guān)聯(lián)擔(dān)保。

    陸金所的聲明則從以下四點對大公進(jìn)行了反駁。

    第一、陸金所稱自己注冊資本8.37億元人民幣全部實繳到位，該信息可以在上海工商管理部門查詢核實。第二、陸金所以金融行業(yè)最高標(biāo)準(zhǔn)向投資者提供信息，信息真實透明。

    第三、陸金所稱平臺無關(guān)聯(lián)擔(dān)保，平臺上“穩(wěn)盈-安e”業(yè)務(wù)是個人與個人之間的借貸，擔(dān)保公司給借款人提供擔(dān)保，雖然陸金所和平安融資擔(dān)保（天津）有限公司同屬平安集團(tuán)成員之一，但平安集團(tuán)下的各公司都是相互獨立的。

    第四、陸金所稱自己對于平臺上的產(chǎn)品和資產(chǎn)不設(shè)立資金池、不提供期限錯配以短養(yǎng)長。